中央一号文件“严厉打击农村非法集资和金融诈骗”，这意味着什么？

近年来，部分不规范融资平台将黑手伸向了农村，P2P崩盘事件层出不穷：e租宝740亿牵连百万人，河北卓达民间高息借贷超40万人入局，河北融投担保（P2P背后增信）超500亿，深圳金赛银60亿、湖北财富基石50亿、成都汇通40亿、苏州高仕20亿……而背后众多的受害者中，连乡村最贫穷那一批人也难逃魔掌。

公安部2016年上半年经济犯罪调查数据显示，非法集资犯罪立案数同比出现下降趋势，为近年来首次回落，但涉案金额创历史新高，非法集资导致的资金风险也逐步显现，而且可能引发“骨牌效应”，给社会秩序和政治安全带来严重隐患。

互联网金融乱象背后，怎么治理是关键！目前，互联网金融成了被严厉监管的对象。监管目的就是维护金融秩序，保护消费者权益。我们可以看一下都哪些部门在行动！

1、银监会

在1月10日召开的2017年全国银行业监督管理工作（电视电话）会议上，银监会相关负责人表示，2017年要严处非法集资风险，推动地方和各成员单位履行职责，推动出台处置非法集资条例，防范境内民间金融活动的风险传染。“下一阶段要严治互联网金融风险，继续推进P2P网络借贷风险专项整治，加快分类处置和清理规范。”

2、证监会

今年1月初，证监会主席刘士余到证监会稽查局、稽查总队进行工作调研。他表示，全体稽查干部必须充分认识稽查执法的政治属性，严厉打击证券期货违法犯罪活动，严惩挑战法律底线的“资本大鳄”。

同时，证监会还开始集中力量整治交易场所的违法违规问题——计划用半年时间严打“骗子交易所”。重点排查在上一轮监管中已经通过验收的交易平台，交易品种方面还会重点针对贵金属、原油，以及邮币卡等新型交易模式。

3、保监会

违规销售香港保险，保监会要严打了。“港产保单”很火热，一些内地的机构或个人在以各种绕开现行规定的方式招揽客户去香港购买保单。

针对这一“灰色地带”，保监会在向各保监局下发《关于加强对非法销售境外保险产品行为监管工作的通知》，要求各地保监局出“重拳”严打。

4、最高人民检察院

据报道，日前最高检强调，要认真贯彻中央要求，把防范金融风险放在更加重要位置，严惩非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型经济犯罪以及洗钱、地下钱庄、网络传销等犯罪，积极参与互联网金融风险专项整治，维护金融管理秩序。

同时，检察机关还将加大对证券期货领域新型犯罪打击力度，依法惩治操纵市场、内幕交易、虚假披露等犯罪；依法打击房地产领域合同诈骗、偷逃税款、骗取贷款等犯罪，坚决查办土地批租、动拆迁、招投标等环节职务犯罪，促进加强房地产市场监管和整顿。

2016年，检察机关积极参与互联网金融风险专项整治和非法集资风险专项整治，北京、云南等地检察机关依法办理“e租宝”“泛亚”等重大非法集资案，山东检察机关依法办理徐翔等人操纵证券市场案。

5、公安部

2016年12月19日召开的公安部党委扩大会议强调，严打金融犯罪和涉众型经济犯罪。

同时，证监会“联手”公安，这几类证券犯罪要严打——

一是金融资管领域利用未公开信息交易（俗称“老鼠仓”）多发高发；

二是内幕交易、操纵市场等典型犯罪更趋复杂、新型；

三是利用新媒体编造传播虚假信息，甚至从事“抢帽子”操纵；

四是上市公司财务造假手法隐蔽，涉案环节从IPO向并购重组蔓延。

根据证监会透露的信息，在与公安部的联合行动中，“老鼠仓”、内幕交易、操纵市场、财务造假等证券犯罪行为成为严厉打击的重点。

6、国家外汇管理局

打击虚假对外投资“不手软”。外汇局有关负责人介绍，境外投资行为异常情况大致分为四类：

一是部分成立不足数月的企业，在无任何实体经营的情况下即开展境外投资活动；

二是部分企业境外投资规模远大于境内母公司注册资本，企业财务报表反映的经营状况难以支撑其境外投资的规模；

三是个别企业境外投资项目与境内母公司主营业务相去甚远，不存在任何相关性；

四是个别企业投资人民币来源异常，涉嫌为个人向境外非法转移资产和地下钱庄非法经营。

此外，外汇局筛查发现，部分个人通过分拆方式，利用他人的年度用汇额度进行资金的违规跨境流动。对涉及此种违规行为的个人，外汇局会将其列入“关注名单”，取消其之后两年内的便利化购汇额度，情节严重的还将移交外汇检查部门进行立案处罚。

“防风险”、“严监管”如今成为2017年金融市场的关键词，中央是动真格了！