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3月28日，漳浦联社与辖内8家金融机构到古雷新港城信用社开展“打击非法集资——共创美好生活”宣传活动。 本次活动设立户外宣传台，分发宣传手册、折页给客户，向客户介绍非法集资的特征、表现形式和常见手段，揭示非法集资的风险及社会危害，引导客户进行理性投资，警惕不法分子乘虚而入。当天共发放宣传折页、宣传小册子230多份，现场接受客户咨询150多人次。
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非法集资活动具有很大的社会危害性。 一是参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。 二是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。 三是非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。由于非法集资是违法行为，一旦有了损失，需要当事人自己承担，因此，希望社会公众一定不要参与非法集资活动。 非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准，擅自从事金融活动，包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。 根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定，非法从事银行类业务活动是指未经银监会或人民银行、外汇管理局批准，擅自从事的下列活动： （1）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款； （2）未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资； （3）非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖； （4）银监会或人民银行、外汇管理局依法认定的其他非法银行类业务活动。 图片：2_12237_227b0e5001a73c0.jpg
非法集资是指违反国家金融管理法律法规，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备以下四个特征：一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定的期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报，四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。是否向社会不特定对象吸收资金，是否向社会公开宣传，是民间借贷与非法集资的重要区别。 图片：2_12237_710831342f2fb8c.jpg
非法集资的典型手法： 一是假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已获得或正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义发售原始股票或吸收存款。 二是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资，主要是发售虚假的理财产品，或虚构借款方、以提供借款担保名义非法吸收资金。 三是打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报，诱骗人们向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。 四是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；或者通过举办所谓的养生讲座、免 费体检、免 费旅游、发放小礼品的方式，引诱老年群众投入资金。 五是以毫无价值或价值低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大的升值空间，承诺在约定的时间后高额回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。 六是假借p2p名义非法集资，即套用互联网金融创新概念，设立所谓p2p网络借款平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃。 公安机关提醒广大群众，非法集资犯罪手法层出不穷，需增强风险意识，谨慎选择投资渠道。 本文仅代表作者观点，不代表古雷网立场。 本文系作者授权古雷网发表，未经许可，不得转载。
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沙发 #
发布于：2017-03-30 10:20
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